Mengapa Menghitung Keuntungan atau Kerugian Persentase Itu Penting

Menghitung keuntungan atau kerugian investasi sebagai persentase penting karena menunjukkan berapa banyak yang diperoleh dibandingkan dengan jumlah yang dibutuhkan untuk mencapai keuntungan.

Misalnya, jika dua investor masing-masing memperoleh $500 dari berinvestasi di saham yang sama, mereka berdua memiliki jumlah keuntungan yang sama. Pada awalnya, tampaknya kedua investasi tersebut mencapai hasil yang sama. Namun, jika satu investor membelanjakan $20.000 saat saham awalnya dibeli, dan investor kedua hanya menghabiskan $10.000, investor kedua berkinerja lebih baik karena lebih sedikit uang yang berisiko.

Selain itu, investor kedua dapat menginvestasikan $10.000 lainnya (dengan asumsi keduanya memiliki $20.000 untuk diinvestasikan) dalam saham kedua dan mendapatkan keuntungan tambahan.

Contoh Menghitung Persentase Untung atau Rugi

Perhitungan persentase keuntungan atau kerugian dapat digunakan untuk berbagai jenis investasi. Di bawah ini adalah dua contoh.

Saham

Sebagai contoh, katakanlah seorang investor membeli 100 saham Intel Corp. ( INTC ) seharga $30 per saham, yang berarti biayanya $3.000 untuk investasi awal ($30 harga * 100 saham).

100 saham dijual seharga $38 per saham, yang berarti bahwa hasil penjualan akan menjadi $3.800 ($38 per saham * 100). Nilai dolar dari keuntungan investasi adalah $800 ($3.800 – $3.000).

Perhitungan persentase keuntungan akan menjadi:

  • ($3.800 hasil penjualan – $3.000 biaya awal) / $3.000 = 0,2667 x 100 = 26,67%.

Atau, keuntungan dapat dihitung dengan menggunakan harga per saham, sebagai berikut:

  • ($38 harga jual – $30 harga beli) / $30 = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Indeks

Jika seorang investor ingin menentukan bagaimana kinerja Dow Jones Industrial Average (DJIA) selama periode tertentu, perhitungan yang sama akan berlaku. Dow adalah indeks yang melacak 30 saham perusahaan paling mapan di Amerika Serikat.3

Katakanlah, sebagai contoh, Dow dibuka pada 24.000 dan ditutup pada 24.480 pada akhir minggu.

Perhitungan persentase keuntungan akan menjadi:

  • (24.480 – 24.000) / 24.000 = 0,02 x 100 = 2%

Pertimbangan Khusus: Biaya Dan Dividen

Berinvestasi tidak datang tanpa biaya, dan ini harus tercermin dalam perhitungan persentase untung atau rugi. Contoh di atas tidak mempertimbangkan biaya broker dan komisi atau pajak.

Untuk memasukkan biaya transaksi, kurangi keuntungan (harga jual – harga beli) dengan biaya investasi.

Biaya

Dengan menggunakan contoh Intel di atas, misalkan investor dikenai biaya $75 dari broker. Persentase keuntungan akan dihitung sebagai berikut:

  • ((hasil penjualan $3.800 – biaya awal $3.000) – $75) / $3.000 = 0,2416 x 100 = 24,16%.

Kita dapat melihat bahwa biaya broker mengurangi tingkat persentase pengembalian investasi lebih dari 2% atau dari 26,67% menjadi 24,16%.

Dividen

Jika investasi membayar pendapatan atau distribusi apa pun, seperti dividen , jumlah tersebut perlu ditambahkan ke jumlah keuntungan. Dividen adalah pembayaran tunai yang dibayarkan kepada pemegang saham dan dikonfigurasi berdasarkan per saham.4

Menggunakan contoh Intel, misalkan perusahaan membayar dividen sebesar $2 per saham. Karena investor memiliki 100 saham, Intel akan membayar $200 yang dibagi rata menjadi empat pembayaran triwulanan.

Persentase keuntungan akan dihitung sebagai berikut:

  • ((hasil penjualan $3.800 – biaya awal $3.000) + $200) / $3.000 = 0,3333 x 100 = 33,33%.

Dengan asumsi tidak ada biaya broker dan saham diadakan selama satu tahun, kita dapat melihat bahwa dividen meningkatkan tingkat persentase pengembalian investasi lebih dari 6% atau dari 26,67% menjadi 33,33%.

Jika saham tersebut tidak ditahan selama satu tahun dan, sebagai gantinya, ditahan selama dua kuartal, kami akan menambahkan $100 ke jumlah keuntungan (bukan $200) karena pembayaran dividen triwulanan masing-masing akan menjadi $50.

Dengan memasukkan biaya transaksi, biaya akun, komisi, dan pendapatan dividen, investor dapat memperoleh representasi persentase keuntungan atau kerugian investasi yang lebih akurat.